年化最高超18%！千余人“踩雷”：不到一年半投了2.66亿，几乎全“亏完”！如何避“坑”？这些套路你该知道

每经编辑 毕陆名

打着对外投资的名义，以承诺返本付息为诱饵，吴某某等同伙暗中却干起了集资诈骗、非法吸收公众存款的勾当。因其本身巨大的迷惑性与隐蔽性，在短短1年4个月时间有就上千人上当，2.665亿资金，造成2.61亿损失。最终，吴某某犯集资诈骗罪，其余同伙犯非法吸收公众存款罪，都受到了法律的严厉制裁。

那么，我们该如何“守住钱袋子”？非法吸存、集资诈骗套路有多深？记住这一条就够了：千万别被高利忽悠！

千余人被忽悠，损失2.61亿

据中国裁判文书网官网披露的一则刑事裁定书显示，2013年5月，被告人吴某某在天津注册成立天津某公司等，并担任法定代表人。

2013年11月，吴某某在北京注册成立多家公司，并担任法定代表人。2014年3月，吴某某又在北京注册成立多家公司，并由其同伙担任法定代表人。

2014年12月至2016年4月间，吴某某组织、领导公司员工通过发放宣传单、打电话等途径向社会公开宣传，虚假宣传对外投资项目，包装销售年化收益8%至18.5%的理财产品，以承诺返本付息为诱饵，提供虚假的债权转让及受让协议骗取信任，吸收1000余人资金共计2.665亿元。吴某某非法集资后，大部分集资款未用于生产经营，造成集资参与人损失2.61亿元。

吴某某同伙乔某某，系天津某公司实际负责人。不到一年半的时间，乔某某组织、领导公司员工采用上述手段吸揽资金人民币2.665亿元。

图片来源：摄图网-500486532

有意思的是，乔某某系吴某某朋友乔某儿子，父子两人也被其拉下水。据吴某某供述，2013年初，社会上出现了一些Ｐ2Ｐ理财公司，其向朋友乔某咨询能不能成立这种公司，乔某说可以，其便让乔某担任法律顾问，给他5%的干股，乔某同意了。之后，其以自己名义先后注册成立的天津某公司等公司。公司的经营模式是做Ｐ2Ｐ理财，将吸揽的资金再投资出去。公司通过业务员在马路边或人多的地方发宣传单，随机拨打电话介绍公司，收益10-12%左右，吸引老百姓到公司投资揽存资金。投资客户通过刷ＰＯＳ机支付投资款，投资款直接打到其个人账户。从开始营业至事发，天津各分公司共有2亿元左右的本金无法兑付。

据乔某某的供述，2007年，其通过父亲乔某认识了吴某某。2014年初，吴某某找其为他的公司做法律顾问，其与天津某公司签订了咨询顾问服务合同，每月支付给其2万元。公司没有Ｐ2Ｐ的理财资质，没有金融业务许可证。吸揽投资后主要用于对外放款，大的借款客户有孙某5000多万，千某酒业1000多万。

案发后，公安机关先后将被告人吴某某、乔某某等人抓获。案件审理期间，乔某某退缴违法所得人民币44万元，其余同伙退缴违法所得在8.6万~55万元，参与集资的投资者可谓损失惨重。

经天津市第一中级人民法院审理，吴某某犯集资诈骗罪、乔某某等人犯非法吸收公众存款罪。不过，宣判后，吴某某、乔某某等人均不服，分别向天津市高级人民法院提出上诉。最终，天津高院驳回上诉，维持原判。

非法集资套路深，千万别被高利忽悠了

什么是非法集资？非法集资是以不合法的方式向不特定对象吸收资金的行为，这不是一个独立罪名，目前刑法中的非法集资犯罪主要包括“非法吸收公众存款罪”与“集资诈骗罪”两个罪名。

小编结合审判实践及案例，曝光不法分子常用的套路，帮助群众擦亮双眼，警惕不法分子的“套路”，认清是陷阱而非馅饼，避免落入“投资”圈套，不做骗子的“投资人”。

套路一：当街发放传单，索要联系电话，以送礼品吸引前往指定场所详谈

非法集资活动中，不法分子多使用假名充当“业务员”，在人群密集场所，向路人，特别是中老年人发放广告传单，吹嘘公司实力、承诺向“投资人”高息返利，并邀请其到指定场所详谈，承诺“到场客户不论是否参与投资，都有好礼相送”等内容。如群众未跟随前往，“业务员”便索要联系方式，通过电话多轮宣传。

真实情况：利用部分中老年群众爱凑热闹、贪小便宜的心理，将人带到公司进一步作以假乱真的宣传。

图片来源：摄图网-500743910

套路二：成立公司，包装公司、员工形象，营造实力假象

不法分子通过注册成立公司实施非法集资行为，对办公场所精心装修，将营业执照张贴在显眼位置，印制海报、画册，吹嘘公司“高层”的学历、业绩和公司“资产”。

真实情况：营业执照上的注册资本是认缴非实缴，工作场所系租借，海报、画册通过网上盗图、作假摆拍完成，均是迷惑“投资人”的手段。

套路三：大力介绍公司经营项目，承诺高息回报，签订合同

一旦群众跟随进入公司，公司员工甚至老总会亲自下场进行第二轮“游说”，内容多为公司要上马项目，如养老、养生、食品销售、二手车、农林种植等，并称项目已获政府批准或大力支持，或产品销量高、市场供不应求，但急需资金，承诺按高于银行利率支付利息且到期返还本金，有的甚至为投资提供“担保”。要求“投资人”交付现金钱款，并签订合同、出具收据。

真实情况：根本没有所谓的项目，所谓的公司本身已经资不抵债。签订合同、提供收据、“担保”，仅仅是打消“投资人”顾虑的手段，等到不法分子资不抵债、准备跑路时，合同、收据、“担保”都是一张废纸。

套路四：不计“成本”举办免费活动，利用投资人吸引更多人投资

“投资人”交钱后，不法分子为了吸引已投资的群体不断投资并吸引新投资群体，会多次组织“投资人”参加免费的茶话会、早午茶聚餐、农家乐、旅游、参观生产基地、公司总部大楼等活动。

真实情况：这些活动并非免费，真实开销全部来自“投资人”的投资款。不法分子带人参观的生产基地、公司总部大楼等，多是以他人财产冒充成自己的资产。活动的实质是不法分子多轮虚假宣传的平台。活动中，不法分子会给“投资人”或到访群众“上课”，甚至邀请已投资人士上台介绍获利情况，对已投资人群和潜在投资群体多次鼓动，实现源源不断非法集资款项的目的。

套路五：吹嘘公司上市，以最后一次投资机会之名刺激“投资人”的求财神经

当非法集资活动持续一段时间后，“投资人”投资热情逐渐降低后，不法分子会利用中老年人对证券交易市场不熟悉的特点，利用公司上市这一噱头，假称这是最后一次投资机会，鼓动“投资人”再次交钱投资。有的不法分子为了增加“可信度”，会到某些区域性市场交易平台挂牌，取得挂牌代码，并印制在宣传资料上。

真实情况：挂牌代码并非股票交易代码，挂牌不等于可在上海、深圳等主板市场上市交易。部分“投资人”上网查询后发现存在挂牌代码，误以为真实，受到进一步迷惑，会更积极投资。一旦“投资人”之间口口相传，只会不断给不法分子送钱，扩大自身损失。

套路六：按期还本付息，引诱“投资人”不断复投追加投资

“投资人”签订合同后，在一段期间内，不法分子按时足额支付“投资人”利息，在投资到期后允许“投资人”取回本金，以此进一步获取“投资人”信任，使“投资人”不断复投或向他人介绍投资情况。

真实情况：这是标准的庞氏骗局——借新还旧。还本付息的资金来源于“投资人”新投入的资金，不法分子或公司本身并无真实、合法的业务经营获利，按期支付利息是不法分子的手段，利用时间差向更多后来的群体吸收资金用于支付在先“投资人”的返利，以免资金链断裂，妄想非法集资行为长期持续。但借新还旧的做法，终有一日会令非法集资行为无法循环而“破产”。

天上如果掉馅饼，地上必定有陷阱。只有认清套路，理性投资，才能远离陷阱，避免合法财产的损失。

封面图片来源：摄图网-500486532

原文链接： http://www.zdm5.com/article-213642.html

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